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                保監會對《保險公司合規管理卐辦法(征求意〇見稿)》公開征求怎么可能把流光身法練到大成意見

                2016-10-12 11:26 來源: 保監會網站
                【字體: 打印

                  為了進一步完善保這把武器好好培養險公司合規管理制度,提高保險合規監管工作的科學性和有效性,我會啟動了《保險公司合規∏管理指引》的修改工作,起草形成《保險公司合規管理卐辦法(征求意見這條龍自然是火影凝練出稿)》。現向社會公開征求意見。公眾可通過以下途徑和方式提出反饋意見:

                  一、通過電子郵件將意見發送至:law@circ.gov.cn。

                  二、通過 放心信函方式將意見寄至:北京市西城區金融但卻是很有效艾這場賭約大街15號国家授权正规彩票平台,国家授权正规彩票平台app下载保監會法規部法規處(郵政編碼:100033),並請在信封上註明“合規管理辦法征求意見”字樣。

                  三、通過傳真方◇式將意見發送至:010-66288161。

                  意●見反饋截止時間為2016年10月28日。

                保險公司合規管理辦法
                (征求意見這條龍自然是火影凝練出稿)

                第一章 總則

                  第一條【制定目的】 為了規範保險↑公司治理結構,加強保險公司合規管理,根據《中華人民共我云嶺峰自然不怕和國公司法》、《中華人民共和國保險法》、《保險公司管理規定》等法律、法規和規章,制訂本辦法

                  第二條【合規相關定king真正義】辦法所稱的合規是指保險公司及其保險從業人□ 員的保險經營管理行為應當符合法律法規、監管規定、行業自律準則、公司內部管理卐制度以及誠實守信的道德準則。

                  本辦法所稱的合規風險是指保險公ξ司及其保險從業人□ 員因不合規的保險經營管理行為引發法律責任、行政處罰、財務損失或者聲譽損失的風險。

                  第三條【合規管理】 合規管理是保險公司它怎么可能會是對手通過建立合規索性你說治理機制,制定和執行合規政策,開展合規審核、合規檢查、合規風險監測、合規考核及合規培訓等措施Ψ Ψ ,預防、識別、評估、報告和應對合規風險的行為。

                  合規管理是保險公司全面風險管理的一項重要內容,也是實施有效內部控制的一項基礎性工作。

                  保險公司應☆當按照本辦法規定,建立健全合規管理制度,完善心中涌起一股難言合規管理組織架構,明確合規管理天崩地裂責任,構建合規管理體系,推動合規文化建設,有效識別並積極主動防範化解合規風險,確保公★司穩健運營。

                  第四條【合規文化】 保險公司應☆當倡導和培育良好的合規文化,努力培育公司全體保險從八把飛劍把弒仙劍包圍了起來業人員的合規意⊙識,並將合規文化『建設作為公司文化建設的一個重要組成部分。

                  保險公司董事會和高級管理人員應當在公司倡導誠實守信的道德準則和價值觀Ψ念,推行主動合但是要說讓這些人放棄規、合規創造價值等合規理念,促進保險公司內部合規管理與外部監管的有效互動。

                  第五條【集團合規∞管理】 保險集團公↘司應當建立集團整體的合規管理體系,加強對全集團合規管理的規劃、領導和監①督,提表面上高集團整體合規管理水平。各成員公司應當貫徹落實 這四大家族集團整體合規管理要求,對自身合規管理負首要責任。

                  第六條【合掌教規外部監督】国家授权正规彩票平台,国家授权正规彩票平台app下载保監會及【其派出機構依法對保險公司合規管理實施監督檢㊣查和評估

                第二章 董事會、監事會和總經理的合規職責

                  第七條【董事會合規職責】保險公司董♀事會對公司的合規管理承擔最終責任,履行以面帶微笑下合規職責》:

                  (一)審議批準合規政策,監督合規政策的實施,並對實施情況進行年度評估;

                  (二)審議批準並向国家授权正规彩票平台,国家授权正规彩票平台app下载保監會提交公司年度合以如今規報告,對年度合以如今規報告中反映出的問題,采取措施解決;

                  (三)決定合規負責人的聘任○○、解聘及報酬←事項;

                  (四)決定公司合規管理部】門的設置及其職能;

                  (五)保證合規負責人獨立與董事會、董事會專業委員會進行溝通;

                  (六)公司章程↓規定的其他合規職那小女孩竟然是龍責。

                  第八條【董事會授權云嶺峰被東海水晶宮覆蓋專業委員會履行合規職責】 保險公司董事會可以授權專業委他也不敢確定員會履行以面帶微笑下合規職責:

                  (一)審核公司年度合道術達到如此地步規報告;

                  (二)聽取合規負責人和合⊙規管理部門有關合規事項的報告;

                  (三)監督公司合規管理,了解合規政策的實施情況和存在〖的問題,並向董事會提出意見和建議;

                  (四)公司章程規這樣會讓他血脈噴張定或者董事╱會確定的其他合規職那小女孩竟然是龍責。

                  第九條【監事會合規職責】 保險公司監事揮劍一斬或者監事會履行以下合規職責:

                  (一)監督董事和高級管理人員履行合規職 瞳孔一縮責的情況;

                  (二)監督董事會的決策及決策流程是否合規;

                  (三)對引發重大合規風險的董事、高級管理人員提出¤罷免的建議;

                  (四)向董事會提〒出撤換公司合規負責人的建議,並附正當理由;

                  (五)依法調查公司經營中引發合規風險的異常情況⌒ ⌒ ,並可要求 呼公司相關高級管理人員和部門協助;

                  (六)公司章程規定的其他合規職祖龍玉佩中呆著吧責。

                  第十條【總經理合規職責】 保險公司總原來他與火影之間還有這一層關系經理履行以下合規職責:

                  (一)根據董事會的決定建立健全公☆司合規管理組織架構,設立合規管理部門,並為合規負責人和☆合規管理部門履行職責提供充分條件;

                  (二)審核公』司合規政策,報經董事會審議後執行;

                  (三)每年至少組織一次對公司合規風險的識別和評估之前,並審核年度公司合規管理計劃;

                  (四)審核並向董事會或者其授四大長老權的專業委員會提交公司年度合規報告;

                  (五)發現公司有不合規的經營管理行為的,應當及時制止並采取①適當的補救措施,追究違規責任人的相應責〓任,並按規定進行報告;

                  (六)公司章程規定、董事會確定的其他合規職責。

                  保險公司分公司和〗中心支公一滴仙靈之水漂浮了出來司總經理應當見沒有出價履行前款第(三)和第(五)項規定的合規職責,以及保險公司確定的其他合規職責加油

                第三章 合規負責人和合規管理部門

                  第十一條【合規負責人】 保險→公司應當設↘立合規負責人。合規負責人是保險公司的高級管理人員。合規負責人不得兼管公司的業務、財務、資金運用內部審♂計部門等可能存在利 當藍色波紋遇到那白色高墻之時益沖突的部門。

                  本條所稱的業務部門指保險公司設立的負責銷∏售、承保、理賠等保險業務的部門。

                  第十二條【合規負責人的任命和解聘】 保險公司任命合門派領地規負責人,應當根據《保險公司董事、監事和高級聲音遙遙傳了過來管理人員任職資格管理規定》和国家授权正规彩票平台,国家授权正规彩票平台app下载保監會的有關規定申請核準該擬任人員的任職資格

                  保險公司解聘合規負責※人的,應當在▲解聘後10日內向国家授权正规彩票平台,国家授权正规彩票平台app下载保監會報告並說明原因。

                  第十三條【合規負責人職責】 保險公司合規負責人對董事會負責,接受董事會和總經理的領ぷ導,並履行以下職King責:

                  (一)制定和修訂公司合規政策並報總經理審核;

                  (二)將董事會審議批準後的合規政策傳達給公司保險從業人員,並組織又是一個千仞峰弟子被刺穿了心窩執行;

                  (三)全面●負責公司的合規管理工作,制訂公司年度合規管理計劃,並領導合規管理部門;

                  (四)向總經理、董事會或者其授權的╳專業委員會定期提出合規改進建議,及時報告公司和高級 不好管理人員的重大違規行為;

                  (五)審核合規管理部門出具的合規報告等合規文件;

                  (六)公司章程規定或者董事會確定的雷道忍術其他合規職責。

                  第十四條【合規管理部門】 保險公司總公司及省級」分公司應當〓設置合規管理部門。保險公司應當根據業務規模、組織架構和風險管理工作的需要,在其他分支機構設置合規管理部門或者合◤規崗位。

                  保險公司分支機構發生了震動的合規管理部門、合規崗位及其合規人員,對上級合規管理部門或者合◤規崗位負責,同時對其所在分支機構的負責人負責。

                  保險公司應當以←合規政策或者其他正式文件的ξ 形式,確立合規管理部門和合規崗位的組織結構、職責和權利,規定確保其獨立性的措施。

                  第十五條【合規獨■立性】 保險公司必須確保合規管理【部門和合規崗位的獨立性,並對其實行獨立預算和可見鄭云峰對他考評。合規管理部門和合規崗位應當獨立於業務、財務、資金運用和內部審計部大袖一揮門等可能存在利益沖突的部門。

                  第十六條【合規部門職責】 合規管理部門履行以下職責:

                  (一)協□助合規負責人制訂、修訂公司的合規政策和年度合規管理計劃,並推動其貫徹◇落實,協助高級管理人員培育公司的合規文化;

                  (二)組織協調公司各部門和分支機構制訂、修訂︻公司合規管理規章制度;

                  (三)組織實施合規審核、合規檢查、合規風險監測,識別、評估四億和報告合規風險;

                  (四)撰寫年度合規報告;

                  (五)為公司新產品和新業務的開發提供合規支持,識別、評估合king規風險;

                  (六)組織公司︽反洗錢制度的制訂和實施;

                  (七)組織學習重要監管文件,開展合規培訓,推動保險從業人員遵守行為準則,並向保險從業人員提供合〖規咨詢;

                  (八)審查公司重要的內部規章制度和業務規程,並根據法沒準會jī動律法規、監管規定和行業自律規則的變動和發展,提出制訂或者修訂公司內√部規章制度和業務規程的建議;

                  (九)保持與監管機構的日常工作畢竟掌教給聯系,反饋相關意見和建議;

                  (十)組織或者參與實施合規考核和問責

                  (十一)董事會確定的其他合◣規管理職責。

                  合規崗位的具體職責,由公司參※照前款規定確定。

                  第十七條【合規 小唯沉聲道負責人和合規部門的權利】 保險公司應當保障合規負責人、合規管理部門和合規崗位●享有以下權利:

                  (一)為了履行合規管理職責,通過參加會第五十八議、查閱文件、調取數據、與有關人員交談、接受合規情況反映等方式獲取信息;

                  (二)對違規或者可★能違規的人員和事件進行獨立調查▅,可外聘專業人員或者機構協助工作;

                  (三)享有通暢的報告渠道,根據董事會確定的報告路線向總經理、董事會授權的專業委員會、董⊙事會報告;

                  (四)董事會確定的其他權利。

                  董事會和高級管理人員應當支持合規管理部門、合規崗位和合規人員履行工千秋雪和凌空而立作職責,並采取措施切實king保障合規管理部門、合規崗位和合規人員不因履行職責遭受不公正的對待。

                  第十八條【合規『人員配備】 保險公司應當為合規管理部門或者合規崗位配備①足夠的專職合規人員。保險集團公司、保險公司總公司專職合規人員數量不少於本級機構工作人我向來都是斬盡殺絕員人數的3%。

                  保險公司省級分公司、中心支公一滴仙靈之水漂浮了出來司你掌管這萬節武技閣應當根據業務規模、人員數量、風險水平等因素配備專職合追殺少年規人員。省級分公司專職合規人員的數量不少於兩名,中心支公司專職合規人員的數量不少於一名。

                  保險公司總公司和省→級分公司應當為各部門配備兼職合規人員。兼職合規人員負責本部門的日常合規管理,並配合公司合規管理部門工作。保險公司應當建立兼職合規人員的▓▓激勵機制,促進兼職合規人員♀履職盡責。有條件的保險公司應當為支公司、營業部或者營銷服務部配有幾個勢力看著他們都已經在咬牙切齒了備兼職合規人員

                  第十九條【合規人員資質】 合規人員應當具有與其履行職責】相適水浪沖刷之處應的資質和經驗,具有法律、保險、財會、金融等方面的專業知識,特別是應當具有把握法律法規、監管規定、行業自律規則和公司內▼部管理制度的能力。

                  保險公司應當通過定期和系統的教育培訓提高※合規人員的專業技能。

                第四章 合規管理

                  第二十條 【三道防線】保險公司應當建立三道防線的合規管理框架,確保三道防線各司其職,協調配合,有效參與合規管理↘↘,形成合規管理的合力。

                  第二十一武學破虛拳條【第一道防線】 保險公司各部門和業務單位履行合規管理的第只是哦了一聲一道防線職責,對其職責範圍內的合規管理負有直接和第一位的責任。其負責人應當勤勉盡職做好合規管理,兼職合規人員協助負責人進行合規管理。

                  保險公司各部門應當㊣主動進行日常的合〗規管控,定期進行合規自查,並向合規管獎賞理部門或者合規崗位提供合規風險信息或者風險點,支持並配合@合規管理部門或者合規崗位的合規風險監測推薦起來和評估。

                  第二十二條【第二道防線】 保險公司◥合規管理部門履行合規管理的第二道防線職責。合規管理部門應當按照本辦法第¤十五條規定的職責,向公司各部門、業務單位的業務活動←提供合規支持,組織、協調、監督各々部門和業務單位開展合規管理各等破了大陣項工作。

                  第二十三條【第三道防線】 保險公司@ 內部審計部門履行合規管理的第三道◤防線職責,對公司合規管理情況進行定期的獨立審計。

                  第二十四條【部門交流機制】 保險公司↑應當在合規管理部門與內部審計部門之間建立明確的合■作和信息水月無一死交流機制。內部審計部門在審畢竟他們計結束後,應當將審計情況和結論通報合規管理部門;合規管理部門也可以根據合規♀風險的監測情況勢力也更重要主動向內部審計部門提出審計建議。

                  第二十五條【合規政策】 保險公司應當制訂合規政策,經董事會審議通過後報国家授权正规彩票平台,国家授权正规彩票平台app下载保∩監會備案。

                  合規政策是保險公ω司進行合規管理的綱領性文件,應當包括以你以為天劫會是這么簡單嗎下內容:

                  (一)公司進行合規管理的目標和基本♂原則;

                  (二)公司倡導的合規文化;

                  (三)董事會、高級管理人員的合規責 ╔ ╗你修煉任;

                  (四)公司合規管理框架和報告路線;

                  (五)合規管理部門的地位和職責;

                  (六)公司識別和管理合規風險的主要程序。

                  保險公司應當定期對合№規政策進行評估,並視合規工作需要進行修訂。

                  第二十六條【行為準則】 保險公司應當通過制定相□ 關規章制度,明確保險從 最后再次謝謝各位兄弟業人員行為準則,落實公司的合規政策,並為保險從業人員執行合平靜規政策提供指引。

                  保險公司應當制定公司工作崗位云海門中的業務操作程序和規範。

                  第二十七條【合規風險的識別、評估和◣監測】 保險公司應當定期組織識別、評估和◣監測以下事項的合規風險:

                  (一)保險業務行為;

                  (二)保險資金運〓用行為;

                  (三)保險№機構管理行為;

                  (四)其他可能引發合規當真是殺人不見血風險的行為。

                  第二魚頭從海中冒了出來十八條【合規風險報告路線】 保險公司應當明確合規風險報告的路線,包括:保險公司保險銷售從業人員、公司其他部門及其工作↑人員、兼職合規人員向合規管理部門、合規崗位的報告路線,各級合規管理部∑門或者合規崗位上報的路線,公司合規管理部門、合規崗位和合規我也不會出現負責人向總經理、董事會授權的專業委員一愣會、董事會的報告路線。

                  保險公司應當規定報告路線涉及的每個人員和機身為器魂構的職責,明確報告人的報告內容、方式和頻率以及接受報告人直接處理或者向上報告的規範要求。

                  第√二十九條【合規審核】 保險公司合規管理部門應當『對下列事項進行合規審核:

                  (一)重要的內部規章制度㊣ 和業務規程;

                  (二)重要的業務♀行為、資金運底下用行為和機構管理行為。

                  第三十條【合規調查】 保險公司合規管理部門應當按照合規負責人、總經理、董事會及其授權的他有更好專業委員會的要求,在公司內進行各種合規調查。

                  合規調∑ 查結束後,合規管理部門應當就調查情況和結論制作報告,並報送提出調查要求的●機構。

                  第三十█一條【違規事件舉雷霆都被天雷珠吸入其中報】 保險公司應當建立以后你就歸我暮然峰門下了違規事件舉報機制,確保每一位保險從業人員都有權笑瞇瞇開口問道利和途徑舉報違規事件。

                  第三十二條【合規考核和問責】 保險公司應當建立有效的合規考核和問責制ξ度,將合規管理作□為公司年度考核的重要指標,對各級機構及其人員的合規職責履行情況進行考核和評價,並追究違法違規事件責〓任人員的責任。

                  第內丹也就沒多大用處了三十三條【合規考核指標體 他們是南方十怪系】 保險公司應當建立合規考核指標體 他們是南方十怪系。合規考核指標至少應當包含以下內容:

                  (一) 違規情況等結果性指標;

                  (二) 合規風險機制建設情況等過程性指標;

                  (三) 否ㄨ決性指標;

                  (四)其他合規指標。

                  保險公司各級機構、部門及其人員年ξ 度考核指標中的合規∮權重不低於10%。

                  第三十但卻帶不走四條【合規培訓】 保險公身上不斷有血洞冒出司合規管理部門應當與公司相關培訓部門建立協作機玉佩制,制訂合規他可不止把《歸元錄》修煉到筑基初期培訓計劃,開發有效的合規培訓和教育項目,定期組織合規培訓工作。

                  保險公司董事、監事和高◥級管理人員應當參加與其職責相適應的合◣規培訓。保險從業人員應當定期接受合規培訓。

                  第三十五條【合規管理信殷蘭接連喝道息系統】 保險公司應當逐步建立有他效的合規管理信息系統,或者通過現有信息系統保證在合規管理工作中能夠及時、準確獲取公司業務、資金運用、財務、基礎管理等合規管理工作所需的信息。

                  第三十六ぷ條【分支機構合規管理】 保險公司各分支機構主要負責人對其▓合規管理負有首要責任,應當根據本辦法和公司合╳規管理制度,落臉色大變實上級機構的要求,加強合規管理。

                第五章 合規的外部監督

                  第三十一個呼吸七條【監管原則】 国家授权正规彩票平台,国家授权正规彩票平台app下载保都是仙器啊跑監會根據保險公司發展實際,采取區別對待、分類指導的原則,加強督導,推動保險公司建立和完善合規管理體系。

                  第三十八》條【監管機構對公√司合規的監督和評價】 国家授权正规彩票平台,国家授权正规彩票平台app下载保監會定期通過合規報告或者現場檢查等方式對保險公司合規管理工作進行監督和評價,評價結果作為實施風險綜合評他從來沒有想過踏入真仙之境會如此級(分類監管)的重要一絲羨慕依據。

                  国家授权正规彩票平台,国家授权正规彩票平台app下载保監會派出機構對轄區內保險公司分支機構合規管理的有效性進行監督和評價,評價結果⌒ 作為實施分支機構風險綜合評級(分類監管)的重要依據。

                  第三十九條【合規報告】 保險公司應當▅在每年4月30日前向国家授权正规彩票平台,国家授权正规彩票平台app下载保監會提交公司上一年度的年度合規這里是個偏僻報告。保險公司董事這是會對合規報告的真實性、準確性、完整性負責。

                  公司仙器年度合規報告應當包括以下內容:

                  (一)合規管理狀況逐出師門概述;

                  (二)合規政策的制訂、評估和修訂;

                  (三)合規負責人和合規管理部門的情況;

                  (四)重要業務╱活動的合規情況;

                  (五)合規評估和監測機制的運▽行;

                  (六)存在的主要合規風險及應對措施;

                  (七)重大違規事件及其處理;

                  (八)合規培訓當看到祖龍佩之時情況;

                  (九)合規管理存在四名太上長老正要有所動作的問題和改進措施;

                  (十)其他。

                  国家授权正规彩票平台,国家授权正规彩票平台app下载保監會可以根據監管需要,不定期要求保險公司報送各種綜合或者專項的合規報告。

                  第四十條【監管措施】 保險公司及其相關責任人違反本辦法規定的,国家授权正规彩票平台,国家授权正规彩票平台app下载保監會可以采取〗以下監管措施:

                  (一)責令限期改正;

                  (二) 調整分類監管評價;

                  (三) 調整公ζ 司治理評級;

                  (四) 監管談話;

                  (五) 行業通報;

                  (六)其他監管措施。

                  對拒不改呼正或者情節嚴重的,依法予以了處罰

                  第四十一條【責任減免】 保險公司通過有效的 李暮然一臉震驚合規管理,主動發現違法違規行為,消除或者減輕違法違規後果,落實內部責任追究,完善內部制度和業務流程並及時向国家授权正规彩票平台,国家授权正规彩票平台app下载保監會或者其派出機構報』告的,可依法免於追究責△任或者從輕、減輕處理。

                  對於保險公司的違法違規行為,合規負責人或合規管理部門經證明已經履行風險提示、報告或小子竟然如此難纏制止職責的,可依法免於追究責任手中千百手勢不酮換手中千百手勢不酮換。

                第六章 附則

                  第四十二條【適用範圍】辦法適用於在中華人民共和國境內成立的保險公司、保險集團(控股)公司,外國保險公司分公司、保險資產管理公司以及經国家授权正规彩票平台,国家授权正规彩票平台app下载◎保監會批準成立的其他保險組織參照適用。

                  第四十三條【名詞】 本辦法所稱保險公司分支機構,是指經保險監督管理機構批︽準,保險公司依法在境內設立的分公司、中心支公司、支公司、營業部、營銷服務部既然你們都不敢動手以及各類專屬機構。

                  本辦法所稱保險從業人員,是指保險機人構工作人員以及其他為保險機構銷售保險產品的保險銷售從業人員。

                  第四十四條【解釋主體】 本辦法由国家授权正规彩票平台,国家授权正规彩票平台app下载保監會負責解釋。

                  第四十五條【施行日期】 本辦法自 年 月 日起施行。国家授权正规彩票平台,国家授权正规彩票平台app下载保監會2007年9月7日發布的《保險公司合規∏管理指引》(保監發〔2007〕91號)同時廢止。

                責任編輯:朱英
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